哈密地区农村信用社集体撤销

家里开银行 手工填存单 ——哈密四家农村信用社被集体撤销余震犹在（上）

核心提示：2007年6月，中国银监会依法撤销哈密市四家农村信用社，这是新中国成立以来首例农村信用社被集体撤销。2007年12月中旬，记者在哈密看到，哈密地区所属的四家农村信用社及其22个网点已经封门，只留有几处用于处理善后事宜的工作点。记者同时获悉，目前，哈密地区正全力以赴开展专项清收工作。然而，直到12月中旬，和农村信用社有关的案子还在不断浮出水面……自今日起，本报将连续三日对这起案件的始末进行报道。

　　天山网讯（记者如歌 通讯员马瑾 翟慎东报道） 2007年6月，中国银监会依法撤销哈密市四家农村信用社，这是新中国成立以来全国第一个被撤销的县市级金融机构。 2007年12月中旬，记者在哈密看到，哈密地区所属的四家农村信用社及其22个网点已经封门，只留有几处用于处理善后事宜的工作点。记者同时获悉，目前，哈密地区成立7个清收组，展开了地毯式的清收工作。是什么引发了这个特别的撤销决定？

　　■现状保险柜加公章 家里成了小银行

　　2007年12月中旬，哈密警方又传来消息：两名铁路部门的退休女工因涉嫌“非法吸收公众存款”而落入法网，涉案资金达1060万元。她们伙同哈密一家农村信用社外勤人员，利用信用社空白存单做幌子，大肆在社会上高息揽储，甚至购买了保险柜放在家中，俨然把家变成了“银行”…… 涉案金额如此巨大，犯罪嫌疑人又都是女人！哈密地区公安局经济侦查支队的支队长王新延说：“这又是一起和农村信用社有关的案子。‘9•7’'案自2004年案发以来，直到目前，还有人相继来报案，这些案子在形式和手法上都是‘9•7’案的延续……”

　　■调查保险柜加公章 家里成了小银行

　　2007年8月间，一些铁路部门退休的老同志分别拿着信用社储蓄存单、企业转账支票、手写借据，来到哈密地区经济侦查支队报案说，他们迟迟拿不回存款本金。根据这些存款凭证，哈密原伊吾县伊吾镇农村信用社外勤温某（女）、铁路部门退休职工赵某（女）、鹿某（女）、个体老板董某、无业人员谢某（女）被一一“请”进公安局。尽管这些涉案人员“有备而来”，但在颇具经验的哈密地区公安局经济侦查支队的侦查员面前，他们很快不能自圆其说。 2007年12月，哈密地区公安局经济侦查支队依法查明两名退休女工涉嫌“非法吸收公众存款”的犯罪事实，两起案件涉案金额高达1060万元，目前侦查终结，已依法向检察机关移送起诉。经查实，2004年至2007年初，退休职工赵某为了给哈密原伊吾县伊吾镇农村信用社外勤温某完成存款任务，伙同无业人员谢某在社会上高息揽储。赵某专门购买了保险柜放在家中，温某则将信用社已经作废了的空白存单和公章交给赵某，从此，赵某家俨然成了“银行”，存款凭证就是赵某用手工填写的存单。在她们“每存入1万元、存期3个月，给好处费200元”承诺的诱惑下，110多人的700余万元流入他们手中。

　　高息骗储 借给小老板

　　然而，储户的钱并没存入信用社，而是绝大多数以“高息借贷”的方式借给了个体老板董某使用。随着时间推移，储户的存款陆续到期，可董某使用的资金却一直无法归还，储户因存款无法兑付开始埋怨。起初，赵某极力劝说储户将存款转存，并以银行在查账等种种理由推脱。赵某和温某怕储户告发，就又抛出诱饵：把好处费提高到每存入1万元、存期1个月，就给好处费100元。而给赵某的好处费也从每存万元给200元飙升到了800元。赵某开始挥金如土，花3万元做整容手术眼睛都不眨一下。但漏洞依然越来越大，温某害怕，便找来赵某商量，想方设法试图劝说储户将手里的存单换成企业的空头支票，想把储户与信用社的存储关系转换成企业和私人之间的借贷关系，以逃避公安机关的打击。与此同时，赵某还威胁一些急于取钱的储户：如告发，就一分钱也别想拿到。一些储户被吓住，不敢声张。在报案凭证中出现的一个陌生名字——鹿某，使另一桩“非法吸收公众存款”案浮出水面。